SA滾動財富

Step1:2022回顧

一.今年完成大事項

1. 課程(去年:3課程，今年9課程，成長3倍)：

網拍創業：打造年收百萬的網路商店秘笈大公開

Roger-思考致富讀書會

0租客於一身包租公教你0元來收租

財富人生導航系統

Roger-有錢人和你想的不一樣讀書會

合好一起萊-職涯勝經

啟動能量改變人生

啟動天賦三步驟

豐富玖玖研討會

2. 工作：

今年公司上正式升等，工作上屬於負責系統部份，新竹/台中系統都歸我這邊做管理規劃。

回顧升等過程，真的是一連串的「巧合」，造成現在的結果。

英文通過最低門檻→公司有人離職→薪資達上限(跟老闆要求加薪)→升等→加薪

3. 房地產：

1/14桃園房地產賣出，負債結清，增加收入

4. 其它活動：

確診隔離-思考人生，故意幾天都自己想事做，讓自己感覺很無聊，知道若沒事做的感覺會浪費人生。

家庭旅遊：台南十鼓一日遊、九族之旅

5. 朋友聚餐：因疫情關系，今年聚餐的人較少，去年六個，今年四個。

二.今年5堂最寶貴的教訓課程

1. 今年遇股市大跌，分批佈局被動收入，今年有比較的大進展
2. 今年度重心放在存股，較沒有其它的業外事業
3. 高雄房屋就繼續放著，期待明年/後年可以回溫，若是預售屋不能買賣，就放到成屋再賣了。
4. 還在老鼠圈轉呀轉呀，不過速度有跑快一點了
5. 選擇權被動收入---今年因股市大跌，所以今年機乎沒有在做Option，持續看下去。

三.今年度最大的挑戰

1. 今年度因順利升級，有感覺到32職等不太一樣，目前一邊帶人一邊學習。
2. 存股，微笑曲線投入

四.最想要改善的三樣東西是什麼??【個人、身邊、環境都可以】

1. 被動收入持續增加
2. 增加房地產的收入-每一、二年購買一間預售屋，放到交屋後N年售出。
3. 準時在六點下班，降低工作量，提升工作效率。

五.一個詞來總結你這整年會是什麼?

老鼠圈轉呀轉呀，持續增加財富財商。

目標感覺有比較明確，朝向存股/房地產及選擇權前進。

Step2:制定目標【利用SMART原則，找出8個領域的明確目標】

SMART 原則

S-S代表具體(Specific)

目標：45歲退休，淨資產最少要2千萬元(不含自住房地產)

3/27修改目標：

定期購買006208&00878，每月存40,000，一年360,000，若遇大跌1000點，00878加碼2張，006208加碼1張，再跌1000，再各加碼1張(00878加碼3張，006208加碼1張)，今年度目標：加碼存股50萬元。

M-M代表可量化(Measurable)

家庭淨資產預估，是以每年10%成長，3000萬是期望到達的目標。

被動收入，今年股利每月平均9,100(算達標)

A-A代表可實現(Actionable)-塑造一個「有點挑戰性的目標」→「達成」→「激發幹勁」的良性循環

中期目標：

房地產：預售屋之後因不能轉約因貸款成數的問題，手頭上最多擁有2間貸款的房子；預售屋交屋後賣出，再持續找下一間預售屋。

透過定期定額，達到固定買入：

存股：自動定期定額，解決買高賣低的問題→已達成

台股：國泰定期定額，每月40,000，今年目標增加360,000，獲利5%，預估股利54,000→已達成

美股：國泰定期定額，每月6股VT，2股BND→已達成

被動收入：每月平均10,000→算達標，最後一季有達到平均10,000

定期購買006208&00878，每月存40,000，一年360,000，若遇大跌1000點，00878加碼2張，006208加碼1張，再跌1000，再各加碼1張(00878加碼3張，006208加碼1張)，今年度目標：加碼存股50萬元。

統計到2022/12/31

00878:86張

006208:22張

R-R代表現實性(Realistic)

109年度賣了介壽房子，達到目標。

110賣掉桃園房地產-->已賣出，達標。

111 存股穩定成長，穩定成長5%，超出目標。

T-T代表有時限(Time bound)

預估45歲退休

目標，淨資產每年10%成長。

→111年達標。

 8個領域

1.生意/工作/事業(達標)

   工作上有新人，學習帶人的技巧，降低Loading工作

把每天Routing的事交給新人，自己才會有學習新的東西。

2.財富(達標)

1. 收入：美股選擇權收入/房子買賣收入，快速累積第一桶金，今年目標如上面設定。
2. 今年匯率大漲，不動作，等待往下30鎂再買進

3.思維-大腦提升(因市場修正，今年是一個存股年)

1. 股市智商：技術分析存股課程
2. 選擇權智商：選擇權課程待股市回穩後操作
3. 房地產智商

4.健康(達成率：80%)

1. 最少每週做一次伏地挺身
2. 最少每週運動一次

5.家庭(達成率：90%)

1. 每年安排一次家庭出遊(日月潭、九族、台中飛行傘二日遊)
2. 每個月回嘉義1次(因疫情少回家了幾次)

6.關係(達成率，70%)

1. 每年安排與朋友聚餐(去年六個朋友，今年4個，明年加碼聚餐)

7.精神

1. 投資賺錢要回餽-捐款(今年2,400)

8.生活品質/娛樂(達成率，100%)

1. 提撥費用買衣服/褲子-週年慶回餽，感謝老婆的貢獻，2件褲子、2件衣服。

Step3:執行

【要注意這4個步驟，讓執行動力更清楚和簡單，排除一些風險】

1.數據 【比如：減肥要減掉多少kg，然後一個月最少減掉1kg】

同上美股投資，已含數據

2.方法 【比如：可以利用什麽方法去完成、自己有哪些不足，並做PDCA修正】

股市：長期投資，定期存股，股市回檔、景氣燈號進場，今年加上選擇權

房市：購買預售屋/8折買進房子(今年政府打房，先觀望)，手頭最少要有兩間房子(含自住)

一開始透過上課方式，學習Jerry老師的方式，並看線上房地產課程

Plan：一家庭最多2間房，房子賣出再購買一間預售屋。

因政府規範，房子說個家庭可以買2間房

Do：預售屋交屋後，賣出賺價差

Check：政府打房狀況，持續看預售屋

Act：獲利賣出，找下一間標的

Plan：存股被動收入計劃，目標每月5萬被動收入

Do：買全世界/台股ETF

Check：每年檢視配息狀況調整

Act：配息加碼，定期定額購買

3.人【比如：什麽人可以阻止/幫你你進行這個項目】

找出共同的目標的朋友

Ethan：可討論美股選擇權

獨大：台股選擇權

Jerry：新竹房地產

呂總：桃園房地產

股魚：定期定額、景氣燈號

KAWA：YouTube投資教學

4.點子【比如：可以從YouTube找到減肥教學、Pinterest找到更多設計靈感】

選擇權+技術分析，挑選適合的進場點。

YouTube長期投資觀念教學、景氣燈號觀察

 總結：

1.今年工資收入比去年增加38%，主要原因是升等關系。

2.今年開銷比去年高了增加了26%，主要原因是學費漲價，外食增加，通貨膨脹。

3.個人儲蓄率，約66%(總收入-支出)/總收入，雖然開銷多了，收入的增加還是幫了儲蓄率不少。

4.總資產比去年增加26%，原因是賣掉桃園房地產增加的所得。

5.指數投資今年報酬收益率為1.5%，在今年股市大跌，收益為正，還蠻開心的，持繼定期+不定額投入，把指教在總資產佔比提高。

6.離財務自由還有一段距離，但還沒有偏離太多，預計再45歲離開職場，希望可以找到第二個斜桿。

Reference:

年度計劃參考：

https://shinchuan1.blogspot.com/2019/12/blog-post_55.html

SMART明確目標

https://stareast.pixnet.net/blog/post/22019859

可以上的課程記錄：

 集思竹科會議中心：

八字易基礎班，2100

斜槓人生財務先修班，2100

社群小編攻略，2800

Rich-天賦-19,800

輕易豐盛-52801+18個月